Wat is onderlinge fondse en hoe om geld daarop te maak

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:44

Jy kan 'n deel van die portefeulje wat deur die bestuursmaatskappy gevorm word, koop en verwag dat dit in prys sal styg.

Wat is 'n onderlinge fonds

'n Onderlinge fonds - 'n onderlinge beleggingsfonds - is 'n portefeulje wat verskeie waardevolle bates bevat wat die potensiaal het om inkomste te genereer.

Uit die oogpunt van die onderliggende bate is daar onderlinge eiendomsfondse, markinstrumente, byvoorbeeld aandele en effekte, sowel as gekombineerdes, wat op sulke buitengewone bates soos wyne, kunsobjekte, ensovoorts gebaseer kan word..

Maxim Fedorov vise-president van QBF

Soos die naam aandui, word 'n onderlinge fonds verdeel in aandele wat verkoop word. Die koper koop nie 'n spesifieke aandeel of, sê, 'n kamer, as ons van vaste eiendom praat nie, maar 'n "stuk" van die hele portefeulje. Dit word bestuur deur 'n professionele markdeelnemer wie se doel is om kapitaal te vermeerder. Hy koop byvoorbeeld sekuriteite in die portefeulje of verhuur vaste eiendom.

Daar is onderlinge fondse vir gekwalifiseerde beleggers en vir ongekwalifiseerdes. En hulle is ietwat anders. Maar ons sal net praat oor onderlinge fondse vir ongekwalifiseerde beleggers, dit wil sê vir gewone mense wat hul kapitaal wil belê. Omdat gekwalifiseerde beleggers - professionele sekuriteite mark deelnemers en organisasies - weet alles self.

Hoe om geld te maak met 'n onderlinge fonds

Eenhede impliseer nie intermediêre inkomste nie. Beleggings in onderlinge fondse kan nie bloot geheel of gedeeltelik weggeneem word nie. Jy kan geld op twee maniere kry:

1. Betaal die aandeel terug – en die bestuursmaatskappy vergoed hiervoor met geld.
2. Verkoop u aandeel aan 'n ander belegger.

Die eerste metode is eenvoudiger, maar die terugbetaling sal teen die huidige waarde geskied. Jy kan met 'n koper beding, maar jy moet hom nog kry. Hiervoor word dit toegelaat om tussengangers, soos makelaars, te betrek.

Aandele kan nie net verkoop word nie, maar ook bemaak of geskenk word.

Wat is die voordele van onderlinge fondse

Geleentheid om hoëwaarde bates te koop

Volgens Maxim Fedorov is dit rasioneel om 'n aandeel as 'n aandeel van 'n gediversifiseerde portefeulje te beskou, wat soms redelik duur instrumente insluit. Byvoorbeeld, 'n onderlinge fonds kan aandele ter waarde van 'n paar honderdduisend elk insluit. En die aandeel sal slegs 5-10 duisend roebels kos.

Veerkragtigheid gedurende tydperke van verhoogde markonbestendigheid

As gevolg van diversifikasie kan onderlinge fondse groter stabiliteit toon as individuele instrumente of portefeuljes wat deur gewone beleggers ingesamel word.

Dit alles maak onderlinge fondse nogal aantreklik vir kliënte, insluitend die eienaars van kapitaal wat eers na moderne finansiële instrumente wend.

Maksim Fedorov

Gemak van kontroles

Die belegger belê geld, en die bestuursmaatskappy sorg vir die inhoud van die portefeulje.

Potensieel hoë opbrengs

As die portefeulje goed gebalanseerd is, is dit in staat om aansienlik hoër opbrengste te toon as 'n bankdeposito.

Belastingaansporings

As jy 'n aandeel vir meer as drie jaar besit en dit in 2014 of later gekoop het, hoef jy nie inkomstebelasting by verkoop of aflossing te betaal nie.

Wat is die nadele van onderlinge fondse

Hoë kommissies

Die bestuursmaatskappy hanteer nie die portefeulje gratis nie. Sy vat geld vir haar dienste, en nogal groot geld. Boonop sal die kommissie betaal moet word ongeag die finansiële resultaat: dit maak nie saak of die portefeulje in prys gestyg het of nie.

As 'n reël is kommissie selfs by die aandeelprys ingesluit. 'N Aandeel gelykstaande aan 1 000 roebels word vir 1 003 of 1 005 roebels verkoop.

Maksim Fedorov

Winsgewendheid word nie gewaarborg nie

Selfs al het 'n onderlinge fonds in die verlede goeie opbrengste getoon, lewer dit nie verdienste in die toekoms nie.

Hoe om 'n aandeel in 'n onderlinge fonds te koop

Jy kan eenhede van 'n onderlinge fonds koop by die kantoor van die bestuursmaatskappy of sy agent, byvoorbeeld 'n bank.

Volgens wet word die fondse van aandeelhouers teen buitemarkrisiko's beskerm, dit wil sê die bestuursmaatskappy kan nie die fonds doelbewus bankrot maak nie. Terselfdertyd word beskerming teen markskommelings slegs deur die professionele optrede van die bestuurder verskaf. Daarom is dit belangrik om onderlinge fondse van maatskappye met uitgebreide ondervinding, ontwikkelde infrastruktuur en 'n ordentlike reputasie te kontak. Dit is goed as ons praat van 'n deelnemer in die finansiëledienstemark, toegeken deur die professionele gemeenskap en met bekende ontleders in sy personeel.

Maksim Fedorov

Nadat jy 'n onderlinge fonds en 'n bestuursmaatskappy gekies het, moet jy 'n aansoek vir die aankoop van 'n aandeel skryf.

Nog 'n opsie is om 'n deel van die portefeulje van 'n ander aandeelhouer te koop. Die transaksie word geformaliseer deur 'n koop-en-verkoopooreenkoms, wat dan aan die registrateur getoon moet word sodat die belegger in die register ingeskryf kan word.

Hoe verskil 'n tradisionele onderlinge fonds van 'n aandelebeurs

Benewens onderlinge fondse, is daar ook BITIF's, dit wil sê beursverhandelde onderlinge beleggingsfondse. Albei is gevormde portefeuljes, waarvan dele gekoop kan word. Die verskil is dat die aandele van 'n tradisionele onderlinge fonds deur die bestuursmaatskappy verkoop word, terwyl die aandele van 'n aandelebeurs natuurlik op die aandelebeurs verkoop word.

Aandele van beursverhandelde onderlinge fondse word geskep in ooreenstemming met enige indekse, byvoorbeeld NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, en word direk op beurse verkoop. Hul likiditeit is hoër as die likiditeit van gewone onderlinge fondse.

Maksim Fedorov

Boonop is beursverhandelde aandeleportefeuljes meer winsgewend in terme van bykomende koste. Tradisionele onderlinge fondse kan meer beduidende kommissies hê, want vir hul vorming word bestuursmaatskappye gedwing om na die dienste van makelaars te wend en sekuriteite afsonderlik te koop.

Trouens, beursverhandelde onderlinge fondse is dieselfde ETF's (dit wil sê beursverhandelde beleggingsfondse), slegs van binnelandse oorsprong. Op die Moskou-beurs word hulle in een afdeling gelys.

Wat om te onthou oor onderlinge fondse

1. Dit is 'n portefeulje van waardevolle bates. 'n Spesiale maatskappy is betrokke by die stigting en bestuur. Aandele, dit wil sê "stukke" van hierdie portefeulje, word aan beleggers verkoop.
2. Onderlinge fondse kan goeie winsgewendheid toon, maar niemand waarborg verdienste nie. Alhoewel dit oor die algemeen voordelig is vir alle deelnemers dat die portefeulje duurder word.
3. Hoë kommissies kan 'n aansienlike deel van 'n belegger se inkomste opvreet. Daarom is dit belangrik om aandag te gee aan hul grootte wanneer jy 'n onderlinge fonds en 'n bestuursmaatskappy kies.
4. Maar dit is maklik om in 'n onderlinge fonds te belê: iemand anders bestuur die portefeulje, en jy kan 'n mede-eienaar word van daardie bates wat jy nie afsonderlik kan bekostig nie.
5. Beursverhandelde onderlinge fondse is nader aan ETF's en is dikwels meer winsgewend as tradisionele onderlinge fondse.