Wat is ETF en hoe om geld daarop te maak

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:44

Hierdie finansiële instrument laat jou toe om inkomste te ontvang deur 'n deel van 'n reeds gevormde portefeulje in plaas van aparte aandele te koop.

Wat is ETF

Die afkorting ETF kom van die Engelse beursverhandelde fonds, wat beteken "beursverhandelde fonds", of beursverhandelde beleggingsfonds.

As jy al voorheen iets oor belegging gelees het, het jy waarskynlik raad gekry om jou portefeulje te diversifiseer. Dit beteken dat jy in die aandele van verskeie maatskappye moet belê. As een bankrot gaan, dan sal jy hoop hê vir die ander.

ETF is 'n portefeulje van sekuriteite wat reeds deur iemand gevorm is. Deur daarin te belê, koop jy nie spesifieke aandele nie, maar 'n aandeel in hierdie portefeulje. Dit is in werklikheid die eienaar geword van al die aandele van die fonds, al is dit nie alleen nie.

Dit is pertinent om belegging in 'n ETF te vergelyk met die maak van slaaie. Jy kan lank en hardnekkig kos vir die Olivier-kom sny, of jy kan die gereg klaargemaak koop. ETF is reeds so 'n klaargemaakte "beleggingslaai". 'n Aangename verskil van 'n gekoopte Olivier is dat die koste van 'n ETF feitlik dieselfde is as die koste van sy komponente.

Mikhail Korolyuk Hoof van die Trustbestuursafdeling van IFC Solid JSC

In wese is 'n ETF soortgelyk aan 'n onderlinge beleggingsfonds (MIF), waarin jy 'n deel van 'n portefeulje op dieselfde manier kan koop. Maar in die geval van 'n onderlinge fonds, verkry jy presies die aandeel en doen dit deur die bestuursmaatskappy. ETF-eenhede is aandele en word op 'n beurs verhandel deur middel van makelaars of individuele beleggingsrekeninge (IIS). Dus, anders as onderlinge fondse, kan ETF's enige tyd gekoop word.

ETF word verhandel soos 'n gewone aandeel, aanhalings vanaf die begin van die verhandelingsessie verander elke sekonde. Soms word ETF's 'n geringe dividend betaal.

Oleg Bogdanov Hoofontleder by QBF

Gevolglik maak hulle geld op ETF's op dieselfde manier as op gewone aandele: hulle koop goedkoper en verkoop duurder, of ontvang dividende. Laasgenoemde betaal gewoonlik Amerikaanse ETF's uit. In ander gevalle moet jy die fonds se beleid noukeurig lees om te verstaan waarvoor jy kan aansoek doen.

Wat bepaal die struktuur van die ETF

Volgens Oleg Bogdanov is ETF's dikwels op 'n spesifieke sektor van die ruilmark gefokus. Industriefondse is byvoorbeeld gerig op die bank-, tegnologie- of kleinhandelsegment, terwyl kommoditeitsfondse gerig is op gebiede wat verband hou met olie, goud en gas.

Dan is daar ETF's wat op aandele-indekse fokus. 'n Indeks is 'n versameling maatskappye wie se sekuriteite deur sy skepper as die waardevolste beskou word. Gevolglik is 'n indeks-ETF 'n portefeulje waar die aandele van hierdie maatskappye daal. Die gewildste hiervan is byvoorbeeld die SPDR S&P 500-fonds, wat op die Amerikaanse S&P 500-indeks gebaseer is.

U kan die struktuur van die ETF te eniger tyd uitvind, in teenstelling met dieselfde onderlinge fonds, waarvoor dit een keer per kwartaal aangekondig word.

Wat is die voordele van ETF's

Eenvoud

As jy jou portefeulje van aandele wil bou, sal jy baie sekuriteite moet dophou om uit te vind watter een die moeite werd is om te hanteer. Boonop sal die saak nie net tot die aankoop beperk word nie, want dit sal nodig wees om die tariewe op een of ander manier te volg, om te dink wat wanneer om te koop en wat om te verkoop.

Natuurlik, soos met enige finansiële instrument, is dit in die geval van ETF's die moeite werd om meer oor sekuriteite te leer en die portefeuljestruktuur te ontleed. Maar hulle versamel en balanseer dit vir jou. Jy hoef net jou kennis te gebruik om 'n goeie ETF te kies.

Lae toegangsdrempel

In teorie kan jy self enige indeks neem en aandele daarop koop. In die praktyk verg dit baie geld, want sekuriteite is nie goedkoop nie en die prys van die uitreiking bereik etlike miljoene.

Maar byna enigiemand kan 'n stukkie van 'n portefeulje van sulke aandele bekostig. Byvoorbeeld, 'n FXUS-aandeel, 'n FinEx ETF wat die Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index volg, sal 5 200 roebels kos.

Minder risiko

Byvoorbeeld, as jy persoonlik effekte van drie maatskappye koop, gelykop daarin belê, en een van hulle gaan bankrot, sal jy 'n derde van jou kapitaal verloor. In 'n ETF wat uit effekte gevorm word, is daar meer uitreikers - en die wanbetaling van een van hulle sal duidelik nie die ding doen nie.

Dit is belangrik om nie die konsepte van "minder risiko" en "geen risiko" te verwar nie, want daar is altyd risiko.

Portefeulje deursigtigheid

Jy kan enige tyd sien waaruit dit bestaan.

Wat is die risiko's van ETF

Mikhail Korolyuk merk op dat die grootste en enigste gevaar van ETF's oor die algemeen presies dieselfde is as dié van enige beleggingsbesluit: dit kan verkeerd blyk te wees binne die tyd wat daarvoor toegeken is. Goud, Euro-effekte en aandele van oliemaatskappye - alles kan goedkoper word.

Nog 'n nadeel van ETF's is dat hulle net die mees algemene beleggingsidees dek. Byvoorbeeld, jy sal nie ETF's van Russiese rekenaarspeletjievervaardigers kan koop nie, want dit is 'n onopvallende stel sekuriteite en niemand vorm dit nie.

Die beskikbare assortiment is egter genoeg vir baie beleggers, insluitend professionele persone, wat nie skroom om sulke bates in hul portefeuljes te bekom nie.

Mikhail Korolyuk

Waarna om te kyk wanneer jy 'n ETF kies

Portefeuljestruktuur

Natuurlik wil jy hê dat die ETF uit niks afgehaal moet word. Die fonds as geheel dra dieselfde risiko's as die instrumente wat dit insluit.

Maar dit is ook belangrik dat die inhoud daarvan ooreenstem met die tydperk waarvoor jy gaan belê. As jy byvoorbeeld beplan om oor drie jaar geld te onttrek, is dit meer winsgewend om in 'n effekteportefeulje te belê. Hulle is meer stabiel, so die kanse om uit so 'n transaksie te wen is groter. As jy van plan is om vir 'n langer tyd te belê, dan maak dit sin om in aandele te belê. Hul koers kan meer dramaties fluktueer, maar op lang termyn toon hulle meer winsgewendheid.

Dividende

Hulle kan 'n goeie toevoeging tot jou inkomste wees. Aan die ander kant, as die fonds alle betalings belê uit die sekuriteite wat daarin ingesluit is in die groei van die portefeulje, kan dit ook sin maak. Hier moet jy kies wat vir jou belangriker is.

Kommissie grootte

Dit is duidelik dat die verskaffer maatskappy - die organiseerder van die fonds is betrokke by portefeulje vorming en bestuur nie op 'n liefdadigheid basis en neem 'n kommissie vir sy bemiddeling.

As 'n reël is dit nie hoog nie, dit word elke dag outomaties gedebiteer. Die grootte van die kommissie in die Russiese Federasie is gemiddeld ongeveer 1%. Daar is fondse in die wêreld, selfs met geen kommissie nie.

Evgeny Marchenko Direkteur van E. M. FINANSIES

Replikasie metode

Replikasie is hoe geld in ETF's bestuur word. Dit kan fisies en sinteties wees. In die eerste geval word geld direk in aandele of enige ander bates belê, in die tweede - in afgeleide finansiële instrumente, soos termynkontrakte of opsies.

Onder edelmetaalfondse is sintetiese ETF's gewild, wat nie kliënte se fondse direk in goud belê nie, maar slegs in afgeleide instrumente, om die prysbeweging te probeer herhaal. Die risiko's van sulke produkte is baie hoër.

Evgeny Marchenko

Fonds volume

Dit wil sê die bedrag wat deur die ETF bestuur word.

Hoe groter die fonds, hoe minder winsgewend is dit, maar hierdie winsgewendheid is meer stabiel. Die optimale grootte onder bestuur is $ 100-300 miljoen.

Olga Komarovskaya hoof van litigasiepraktyk, IP-patentburo

Hoe om in ETF te belê

Om aandele in 'n fonds te koop, moet jy 'n makelaars- of individuele beleggingsrekening oopmaak. Dit word deur 'n makelaar gedoen. Hoe om dit te kies en waarna om te kyk, word in detail beskryf in die materiaal op IIS.