Waarom die bank rekeningtransaksies kan blokkeer en wat om daaromtrent te doen

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:45

Die finansiële instelling is verplig om op verdagte oordragte te reageer. Dit help om jou geld van swendelaars te spaar.

Waarom die bank die operasie blokkeer

Sedert 26 September 2018 is wysigings aan die wette in werking wat banke toelaat om transaksies te blokkeer as dit verdag lyk.

Die wetgewing is verander om geld in rekeninge te beskerm. As die bank’n twyfelagtige oorplasing regstel, moet hy dit vir’n tydperk van tot twee dae opskort.

Hierdie termyn word aan die finansiële instelling gegee om by die kliënt uit te vind of hy geld oorplaas. As hy bevestig dat die fondse met sy toestemming oorgeplaas word, sal die operasie hervat word – en dadelik.

Indien daar geen terugvoer van die kliënt is nie, sal die geld steeds oorgeplaas word, maar na twee dae.

Watter transaksies word as verdag beskou, gereguleer deur die Sentrale Bank.

1. As die oordrag na 'n bedrieër gestuur word

Uit die oogpunt van die wetstoepassingstelsel is 'n bedrieër 'n persoon wat ingevolge die betrokke artikel gevonnis is. Voor dit was hy net van 'n misdaad verdink, maar selfs dan net as die ondersoekers die feit van 'n onwettige optrede geïdentifiseer het, die aanvaller uitgeken het, ensovoorts.

Daarom, ten spyte van die feit dat 'n bedrieër, soos 'n dief, in die tronk moet wees, is alles in werklikheid baie meer ingewikkeld. Boonop opereer misdadigers dikwels vanuit die tronk.

Die Sentrale Bank het, anders as die ondersoekowerhede, die vermoë om baie vinniger 'n lys van bedrieërs te vorm.

'n Misdadiger hoef net een keer sy data te "lig" in 'n geldoorplasing, waarin 'n poging tot diefstal vasgestel sal word, en inligting oor hom sal na 'n spesiale databasis gaan, waartoe elke bank toegang het.

As jy probeer om 'n transaksie uit te voer met behulp van die besonderhede wat in hierdie databasis is, sal die bank dit as verdag beskou en die operasie blokkeer.

2. As jy geld oordra vanaf 'n toestel wat deur bedrieërs gebruik is

Nie net die indringer se data nie, maar ook die toestelle wat hy gebruik het, kon “verlig” word. As iemand probeer het om geld onwettig oor te dra met 'n sekere rekenaar of slimfoon, is hierdie feit deur die bank aangeteken en deur die slagoffer van bedrog bevestig, dan gaan hierdie toestelle na 'n spesiale databasis.

In hierdie geval maak dit nie saak watter besonderhede vir die oordrag gebruik word nie - dieselfde of anders, die gadget is gekompromitteer, en die operasie in die bank sal as verdag beskou word.

3. As jy iets anders doen as voorheen

Die bank kan vrae hê as iets in jou oordragte jou gewoontes weerspreek:

• jy het nog nooit groot bedrae oorgedra nie en stuur skielik vir almal elke sent;
• jy stuur verskeie betalings aan dieselfde geadresseerde in 'n kort tydperk (en jy kon een betaling gemaak het);
• jy betaal hoofsaaklik vir aankope in die winkels van Nizhny Tagil, en vandag is 'n operasie vanaf Lissabon aangeteken - so as jy op reis gaan, is dit beter om die bank daarvan in kennis te stel;
• jy het jou kaart aan 'n ander slimfoon gekoppel of probeer om 'n betaling vanaf 'n nuwe skootrekenaar te maak.

Wat om te doen as die bank vra om die transaksie te bevestig

1. Maak seker dit is 'n bank

Die wet teen bedrog het nuwe maniere van bedrog tot gevolg gehad. Aanvallers kan jou bel en jou vertel dat verdagte transaksies op jou rekening of kaart uitgevoer word. In die proses van onderhandelinge sal hulle op verskeie maniere probeer om inligting uit jou te onttrek, wat uiteindelik tot diefstal van geld sal lei.

Onthou dus dat wanneer jy 'n oproep van die bank ontvang, jy nie enige inligting hoef te stem nie: hulle het al die data. En die kode van die SMS of die nommers op die agterkant van die kaart kan glad nie na enigiemand geroep word nie.

As jy twyfel, hang af en bel die bank by die nommer wat op die agterkant van die kaart of op die amptelike webwerf aangedui word.

2. Bevestig die operasie

Daar is twee maniere om dit in die wet te doen: 'n oproep of 'n SMS-boodskap. Volg die instruksies wat deur die bankwerknemer gegee word.

As jy nie antwoord nie, sal jy vir twee dae sonder 'n kaart gelaat word, aangesien dit geblokkeer sal word. Die vertaling sal ook vir hierdie tydperk gevries word, dus kan die geadresseerde ongelukkig wees.

Gee aandag aan wat presies die bankwerknemer sê. As die ontvanger van die betaling in die databasis van bedrieërs is, is dit skaars die moeite werd om dit te bevestig, selfs al het jy self die geld gestuur.