Waarom 'n gekwalifiseerde belegger word

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:44

’n Wye veld vir belegging is vir hulle beskikbaar, maar dit kan myne wees.

Hoe 'n gekwalifiseerde belegger verskil van 'n ongekwalifiseerde een

'n Gekwalifiseerde belegger is 'n spesiale kategorie finansiële markdeelnemers wat hul kennis en ervaring bewys het. Hierdie wetlike status word aan finansiële maatskappye, regeringsagentskappe en sommige mense gegee. Daarmee kan hulle in enige beleggingsinstrumente belê, aangesien hulle verstaan wat hulle doen, en dus self verantwoordelik is vir riskante ondernemings.

By verstek word 'n belegger as ongekwalifiseerd beskou. Dit kan slegs belê word deur die Federale Wet van 11 Junie 2021 No. 192-FZ "Op Wysigings aan Sekere Wetgewende Handelinge van die Russiese Federasie" in relatief betroubare en eenvoudige sekuriteite:

• aandele van Russiese maatskappye wat tot verhandeling op aandelebeurse toegelaat is;
• staatseffekte van Rusland en ander lande van die Eurasiese Ekonomiese Unie, lidlande van die Europese Unie, Ierland en Groot-Brittanje;
• korporatiewe effekte van firmas met hoë beleggingsgraderings van dieselfde lande;
• aandele van oop, beursverhandelde en geslote beleggingsfondse.

In 2020 het sowat 4,5 miljoen nuwe beleggers na Russiese aandelebeurse gekom, het die Sentrale Bank bereken. Dit is die helfte van alle beleggers in Rusland. Hier is die reguleerder se leierskap en het besluit dat leke selfs meer beskerm moet word teen komplekse en riskante instrumente.

Daarom, vanaf 1 Oktober 2021, sal Rusland twee tipes nie-professionele beleggers hê: "ongekwalifiseerde veral beskermde" en "ongekwalifiseerde ledige". Eersgenoemde sal slegs in instrumente uit die lys hierbo kan belê. Laasgenoemde sal spesiale toetsing moet ondergaan, waarvan die standaarde nog ontwikkel word. Die beloning is toestemming om in riskante, maar potensieel meer winsgewende instrumente te belê, naamlik: termynkontrakte, aandele van buitelandse maatskappye buite die S&P 500-indeks en effekte van ander lande.

Hoekom het jy die status van 'n gekwalifiseerde belegger nodig

Private beleggers ontvang hierdie status Federale Wet No. 39-FZ van 22 April 1996 (soos gewysig op 11 Junie 2021) "Op die Sekuriteitemark" ter wille van geld: die beleggings wat aan hulle beskikbaar is, kan meer wins bring as die sekuriteite van groot maatskappye. Aan die ander kant verstaan en aanvaar gekwalifiseerde beleggers dat hulle 'n groot risiko loop en enigsins sonder belegging gelaat kan word.

Die spesifieke stel sekuriteite hang af van die makelaar, maar as 'n reël is dit:

• Aandele en effekte van buitelandse maatskappye wat nie by die S&P 500-aandele-indeks ingesluit is nie en op buitelandse beurse verhandel word: Amerikaans, Brits, Duits, Hong Kong en ander.
• Buitelandse afgeleide instrumente: termynkontrakte, opsies en termynkontrakte op aandele, effekte, geldeenhede en indekse.
• ETF's op buitelandse ruil van enige bestuursmaatskappy.
• (leen in buitelandse valuta) van firmas en state wat op beide aandelebeurse en op die oor-die-toonbank-mark verhandel word.
• Aandele van beleggings-, waag- en verskansingsfondse.

Wat dit verg om 'n gekwalifiseerde belegger te word

Om 1. Federale Wet No. 39-FZ van 22 April 1996 (soos gewysig op 11 Junie 2021) "Op die Sekuriteitemark" te verkry.

2. Ordonnansie van die Bank van Rusland gedateer 29 April 2015 No 3629-U "Op die erkenning van persone as gekwalifiseerde beleggers en die prosedure vir die handhawing van die register van persone erken as gekwalifiseerde beleggers" hierdie status, moet regspersone werk met finansiële markte of het kapitaal van 200 miljoen roebels of meer. Meestal sluit die gekwalifiseerde beleggings- en pensioenfondse, versekeringsmaatskappye, banke, internasionale finansiële organisasies en sommige Russiese departemente in.

'n Individu erken die Ordonnansie van die Bank van Rusland gedateer 29 April 2015 No. No. 3629-U "Oor die erkenning van persone as gekwalifiseerde beleggers en die prosedure vir die instandhouding van die register van persone wat as gekwalifiseerde beleggers erken word" deur 'n gekwalifiseerde belegger, makelaars of kommersiële banke. Hulle evalueer 'n persoon volgens die lys van vereistes, wat in die wet beskryf word. Dit is genoeg vir 'n belegger om aan een van die kriteria te voldoen.

Het die vereiste bedrag geld

Die belegger moet bevestig dat hy ten minste 6 miljoen roebels in sekere bates belê het:

• enige geldeenheid op rekeninge by Russiese en buitelandse banke;
• edelmetale op ongeallokeerde metaalrekeninge;
• aandele, effekte en eenhede van beleggingsfondse, insluitend dié wat na trustbestuur oorgedra is;
• termynkontrakte, opsies en ander afgeleide markinstrumente.

Sekuriteite van buitelandse makelaars, vaste eiendom, motors, sowel as geld op kredietkaarte en rekeninge van regspersone word nie in ag geneem nie.

Handel baie in die finansiële mark

Sekuriteite en afgeleide instrumente transaksies in die laaste vier kwartale word getel. 'n Belegger moet vir minstens ses miljoen roebels verhandel, ten minste 40 transaksies sluit en dit minstens een keer per maand uitvoer.

Kry 'n ekonomiese opvoeding, 'n sertifikaat of sertifikaat

As 'n belegger 'n hoër onderwys in ekonomie ontvang het, dan is so 'n persoon onmiddellik gereed om as gekwalifiseerd erken te word. Die wet definieer nie spesifieke opleidingsprogramme nie, so makelaars besluit self wat om as 'n geskikte spesialiteit te beskou. Maar dit is belangrik dat die universiteit ook die reg het om professionele persone in die effektemark te sertifiseer. Nou kan net vier instellings dit doen: die MFC-opleidingsentrum, die Samara Universiteit van Ekonomie, die Oeral-instituut van die aandelemark en die Russiese Universiteit van Ekonomie.

Nog 'n opsie is om jouself te studeer, eksamens te slaag en 'n sertifikaat van 'n finansiëlemarkspesialis, ouditeur of versekeringsaktuaris (kenner in finansiële sekuriteit en risiko) of 'n sertifikaat van Geoktrooieerde Finansiële Analis (CFA), Gesertifiseerde Internasionale Beleggingsontleder (CIIA) of Finansiële Risikobestuurder (FRM) …

Werk in 'n finansiële instelling

Slegs werk wat direk met finansiële markte verband hou, word oorweeg: jy moet transaksies met sekuriteite of afgeleide instrumente maak, risiko's bestuur, by ontleding betrokke raak, of ten minste aanbevelings vir handelaars voorberei.

As die organisasie self as 'n gekwalifiseerde belegger beskou word, is twee jaar werkservaring genoeg vir 'n persoon. Indien nie, is drie jaar nodig.

Hoe om die status van 'n gekwalifiseerde belegger behoorlik te registreer

Daar is geen verenigde staatsregister van gekwalifiseerde beleggers in Rusland nie. Elke makelaar of bestuursmaatskappy handhaaf sy eie Bank van Rusland Ordonnansie No. 3629-U gedateer 29 April 2015 “Op die erkenning van persone as gekwalifiseerde beleggers en die prosedure vir die instandhouding van die register van persone wat as gekwalifiseerde beleggers erken word.” gaan deur die hele prosedure weer.

Dit is deels hoekom daar baie aanbiedinge op die internet is om die status van 'n gekwalifiseerde belegger teen 'n lae prys te verkry: die gebruik van vals inkomstesertifikate, handelsvolume of werkservaring. Dit is beter om nie hiertoe in te stem nie, want die Sentrale Bank kontroleer gereeld die registers van maatskappye.

As 'n vervalsing ontdek word, sal die belegger op sy beste onmiddellik met al die bates geblokkeer word. In die ergste geval kan jy gedagvaar word vir dokumentvervalsing en bedrog.

Elke maatskappy het sy eie reëls vir die uitvoer van regsprosedures, soms strenger as wat die wet vereis. Daarom kan spesifieke aksies verskil, maar die algemene essensie is soos volg.

Berei dokumente voor

Die maatskappy sal vir bevestiging vra dat die belegger vir gekwalifiseerde status in aanmerking kom. Dit maak sin om stawende dokumente vooraf in te samel:

• Bankstate en bestuursmaatskappyverslae om te bevestig dat daar ses miljoen is.
• Verklaring oor transaksies vir vier kwartale van die makelaar - toon die omset en die aantal transaksies.
• Diploma, hoërskool diploma of sertifikaat - om onderwys te bevestig.
• 'n Afskrif van 'n werkboek of kontrak - om werkservaring te sertifiseer.

Dan moet jy na die kantoor van 'n bank of makelaar kom, 'n aansoek teken en die nodige dokumente indien. Soms kan hulle per e-pos of geregistreerde pos gestuur word. Dit is beter om die formaliteite by die spesifieke organisasie na te gaan.

Vul 'n aansoek in

Die aansoekvorm wissel ook, maar sluit ten minste persoonlike data en stawende dokumente in. Gereelde items behalwe hulle:

• Instrumente waarvoor die status uitgereik word. Die belegger kan kies of hy gekwalifiseerd wil word vir sekuriteite, termynkontrakte en opsies, of albei.
• Aanvaarding van verhoogde risiko's. 'n Persoon sal in instrumente kan belê waarop dit moontlik is om werklik alle kapitaal te verloor.
• Weiering om Federale Wet No. 46-FZ van 5 Maart 1999 "Op die Beskerming van die Regte en Regsbelange van Beleggers in die Sekuriteitemark" van die vergoedingsfonds te betaal. Dit is’n staatsonderneming wat beleggers en aandeelhouers in bankrot maatskappye help – maar net individue.

Stuur dokumente aan makelaar

Die bestuurders aan die kant van die makelaar of bank sal die res self doen: hulle sal die dokumente en die aansoek nagaan, bykomende inligting aanvra en die belegger se data by hul lys van gekwalifiseerdes voeg.

Dit is belangrik om hier in ag te neem dat jy deur identifikasie sal moet gaan: óf by die maatskappy se kantoor met 'n paspoort, óf met behulp van 'n elektroniese handtekening.

Wat is die moeite werd om te onthou

1. 'n Gekwalifiseerde belegger is 'n kategorie finansiële markdeelnemers wat hul kennis en ervaring bevestig het. Dit is die wetlike status wat mense en sommige organisasies kry.
2. 'n Ongekwalifiseerde belegger kan in 'n beperkte lys bates belê, 'n gekwalifiseerde belegger in alles.
3. Die gereedskap wat vir gekwalifiseerde beleggers beskikbaar is, kan beide hoë opbrengste bring en alle kapitaal vernietig.
4. Gekwalifiseerde beleggers kan mense wees met finansiële opvoeding, geskikte werkservaring, 'n groot volume transaksies op die mark, of kapitaal vanaf 6 miljoen roebels.
5. Die status van 'n gekwalifiseerde belegger word deur banke en makelaars self toegeken, so die prosedure en vereistes verskil vir almal.