5 besliste maniere om geld te verloor op aandelebeleggings

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:44

Spekuleer, leen en kies bedrywe wat jy nie verstaan nie. Jy sal baie gelukkig wees as jy so iets maak.

1. Belê in obskure bates

Enige belegging is per definisie 'n riskante onderneming, want ons weet nie wat in die toekoms met die ekonomie en besigheid gaan gebeur nie. Dit beteken ons kan geld verloor. Maar hierdie risiko kan regtig verminder word as jy 'n bietjie kyk.

Eerstens moet jy verstaan hoe die bate waarin jy gaan belê oor die algemeen werk. As dit aandele is, vind dan uit hoekom hulle nodig is, hoekom hulle styg of daal, hoe verskil groeiaandele van dividendaandele. Dit is dieselfde met effekte: jy moet jou voorstel hoekom hulle bestaan en hoe om geld daarmee te maak.

Dit is belangrik om die mark en besigheid nog dieper te verstaan. Jy moet tyd spandeer en die maatskappy verstaan: wat dit doen, hoe dit nou geld maak en hoe dit in die toekoms geld kan maak, wat is die finansiële vooruitskattings en wat ontleders sê oor die verandering in die prys van sy aandele. Daar is baie meer faktore wat ondernemings raak, van politiek en belasting tot nuus en spesifieke bedrywe.

Byvoorbeeld, aandele van groot motorvervaardigers soos Toyota of Ford het gedaal weens 'n tekort. Oorleef die silikonstorm: Waarom die motorbedryf die swaarste getref word en hoe motorvervaardigers-en ander skyfiekopers-kan voorberei vir toekomstige halfgeleiertekorte / KPMG van halfgeleiers - spesiaal materiaal wat stroom gelei.

Moderne motors het baie elektronika, en sonder byvoorbeeld germanium of sink kan hulle nie aanmekaar gesit word nie. Dit beteken dat hoe minder halfgeleiers op die mark is, hoe minder motors en hoe laer die wins van hul vervaardigers.

Maar as die belegger die situasie verstaan, kan hy twee keer verdien:

• Koop aandele van motorvervaardigers wat tydelik in prys gedaal het: die maatskappye sal eendag produksie herstel, en die vraag na nuwe motors sal hoog wees.
• Om aandele van halfgeleiervervaardigers te koop wat nog nie in prys gestyg het nie: hierdie firmas maak reeds baie geld, want materiaal is nodig vir masjiene, rekenaars en mediese toerusting.

Wat om te doen om nie geld te verloor nie

• Bestudeer hoe finansiële bates werk: aandele, effekte of ETF's. Belê slegs wanneer jy die meganismes verstaan.
• Verstaan hoe die maatskappye waarin jy belangstel, die sektore van die ekonomie en die lande waarin jy wil belê gerangskik is.

2. Belê geleende geld

Soms lyk dit of jy reeds 'n belegging Nostradamus is, of ten minste Warren Buffett - jy weet presies hoe die aandelemark gaan optree. Ek wil nie net my geld belê nie, maar ook leen. Soos, nogtans, die wins sal groot wees, jy sal die rente afslaan en alles teruggee.

Hierdie benadering het selfs sy eie termyn en 'n aparte diens - marge handel. Dit is wanneer 'n belegger bates by hul makelaar leen en dit gebruik om munt te slaan uit die verskil in die prys van aandele. Vir die diens moet jy 'n kommissie betaal plus een dag die bates aan die makelaar terugbesorg. Maar belegging is 'n risiko, veral onder sulke toestande.

Om jou geld te verloor is hartseer. Om iemand anders s'n te spandeer is rampspoedig.

Byvoorbeeld, elektriese motor vervaardiger Tesla het baie 1. Tesla Stock Nadeel: $ 0? / Trefis

2. A. Mehta, G. Bhavani. Finansiële state-analise op Tesla / Akademie vir Rekeningkunde en Finansiële Studies Journal

3. Goldman Sachs: Dit lyk of die vraag na Teslas 'n hoogtepunt bereik het / Business Insider het bankrotskap of 'n geleidelike daling in die aandeelprys voorspel. Sedert sy stigting in 2003 was die maatskappy onwinsgewend: dit het winsgewende kwartale gehad, maar aan die einde van die jaar het dit $ 600-800 miljoen verloor.

Sommige beleggers het gedink dat die maatskappy se aandele beslis sou daal, en daarom het hulle marge-handelkort gebruik. Uitruilings laat nie die verkoop toe van sekuriteite wat beleggers nie besit nie. Hulle het dus S3 Analytics: TSLA Shorts Down - $ 4 Billion This Week / Shortsight van hul aandelemakelaars vir $22 miljard geleen, hulle verkoop en gewag dat die kwotasies daal. As Tesla se aandeelprys sou daal, sou beleggers die gevalle opkoop, dit aan makelaars terugbesorg en inkomste ontvang. Maar in 2020 het die maatskappy vir die eerste keer wins gemaak, en sy aandele het met 893% gestyg.

Gestel twee beleggers wed op die daling in die prys van die maatskappy se aandele: die eerste met hul eie geld, die tweede met geleendes. Aan die einde van 2020 het albei 'n fout gemaak, maar op verskillende maniere verloor. Kom ons bereken hul verliese, maar ter wille van eenvoud sal ons nie die kommissies in ag neem nie: met hulle sal die verliese selfs hoër blyk te wees.

Die eerste belegger het $ 86, wat presies is wat een Tesla-aandeel gekos het. Vir die bedrag wat hy gehad het, het hy 'n aandeel by 'n makelaar geleen en gewag dat die prys daal - dit het nie gebeur nie. Teen die einde van die jaar het die belegger die aandeel teruggekoop om die skuld terug te betaal, maar toe bereik die prys 768. By die uitgestelde $ 86 moes nog 682 gevoeg word. Dit is presies hoekom margeverhandeling gevaarlik is: die verlies kan ernstig wees, selfs al is die aanvanklike koers klein.

Die tweede belegger het te veel in homself geglo, daarom het hy die makelaar gevra vir tien aandele vir $860 - op krediet, sonder om sy eie geld te verskaf. Teen die einde van die jaar sal die belegger $7 680 skuld – en sal dalk die woonstel moet verkoop net om die skuld te delg.

Wat om te doen om nie geld te verloor nie

• Moet nooit geleende geld insamel as jy dit nie in die ergste geval kan terugkry nie.
• Besluit watter deel van die portefeulje jy bereid is om portefeuljerisiko en opbrengs te waag: Deel 1 / CFA Institute. Professionele beleggers belê selde meer as 3-5% in een bate.

3. Spekuleer of jy net begin belê

Spekulasies is beleggings in bates vir die doel van hul vinnige herverkoop wanneer pryse styg of daal. Dit word gedoen deur handelaars wat gespesialiseerde kennis, toegang tot 'n hoop data en aanwysers het.

Handelaars spekuleer op beide die aandele- en afgeleide markte. Laasgenoemde is hul grondgebied, want kontrakte met 'n sekere tydperk word daarop gesluit, hoofsaaklik termynkontrakte en opsies. Kom ons sê 'n termynkontrakte op 'n aandeel, dit wil sê 'n kontrak vir hul aankoop en verkoop in die toekoms, maar teen 'n prys wat vooraf ooreengekom is.

Daar is byvoorbeeld termynkontrakte op die prys van Aeroflot-aandele. Die handelaar kan dit maklik in Februarie 2020 koop en wag vir wins: die korporasie se aandele behoort teen die somer in prys te styg, want die seisoen van vakansies en vlugte sal begin. Maar in werklikheid het Aeroflot sy vlugverbinding verloor weens die pandemie, die maatskappy het niks verdien nie. Daarom het beide sy aandele en die prys van die termynkontrakte met 40-50% gedaal.

Professionele mense handel gewoonlik in die mark vir afgeleide instrumente, en selfs hulle maak dikwels foute. Alhoewel handelaars heeldag by hul monitors sit en handelsseine ontleed, verloor spesialiste teen die mark. Data verskil baie 1. F. Chague, R. De-Losso, B. Giovannetti. Daghandel vir 'n lewe? / SSRN

2. D. J. Jordaan, J. D. Diltz. Die Winsgewendheid van Daghandelaars / Finansiële Ontledersjoernaal, maar dit lyk of 60 tot 99,6% geld verloor. Diegene wat wel geld maak, is agter gewone beleggers: handelaars het B. M. Barber, T. Odean. Handel is gevaarlik vir jou rykdom: Die gewone aandelebeleggingsprestasie van individuele beleggers / The Journal of Finance 11,4% per jaar teenoor 17,9% vir diegene wat een keer in 'n aandele-indeks belê het en 'n jaar lank daarvan vergeet het.

Ten spyte hiervan het handel nêrens verdwyn nie. Daar is twee hoofredes. Dit is moontlik R. Guglielmo, L. Ioime, L. Janiri. Is patologiese handel 'n oorgesiene vorm van verslawing? / Verslawing en gesondheid, nog nie volledig beskryfde vorm van verslawing nie, soos dobbelverslawing. Die beste handelaars maak Handelsprestasie van die beste handelaars (2021) / Kagels Trading soveel geld vir hul werkgewers dat hulle verliese van ongelukkige kollegas dek.

Wat om te doen om nie geld te verloor nie

• Bestudeer aantreklike bates noukeurig en neem jou tyd om hier en nou geld te maak.
• Belê vir 'n medium- of langtermyn: van 'n jaar of drie tot oneindig. Byvoorbeeld, die S&P 500-aandele-indeks vir 100 jaar het die Saamgestelde Jaarlikse Groeikoers (Annualized Return) / Moneychimp aan sy beleggers 9,53% opbrengs gebring. En dit is aangepas vir sekulêre inflasie en sonder enige ander handel.

4. Handel bates teen die geringste markskommelings

Sommige beleggers probeer voortdurend B. M. Barber, T. Odean. Aanlynbeleggers: sterf die stadige eerste? / SSRN monitor die aandelemark: nie ter wille van daaglikse handel nie, maar om die oomblik te vang. As die bates in hul portefeulje effens gegroei het, moet jy die wins onmiddellik regmaak, as dit gedaal het, die verlies verminder.

Trouens, dit is 'n senuweeagtige aktiwiteit wat tyd, energie verg en winsgewendheid opvreet - sulke beleggers ontvang ongeveer K. Akepanidtaworn, R. D. Mascio, A. Imas, L. Schmidt. Verkoop vinnig en koop stadig: Heuristiek en Handelsprestasie van Institusionele Beleggers / SSRN is jaarliks 3% minder as kalm kollegas.

Kom ons sê 'n belegger het aandele in Tinkoff Bank. In die lente van 2020 het die stigter van die maatskappy, Oleg Tinkov, 'n siekte aangekondig - en die aandeelprys het binne 'n paar dae met 40% ineengestort. Vier maande later het dit teruggekeer na sy vorige vlak, en 'n jaar later was die aandeel twee keer soveel werd.

’n Kieserige belegger sal haastig wees om aandele te verkoop en geld te verloor.’n Rustiger mens kan die situasie ontleed, meer koop gedurende die herfs en meer verdien.

Die helfte van die verliese in handel in die aandelemark is K. Akepanidtaworn, R. D. Mascio, A. Imas, L. Schmidt. Verkoop vinnig en koop stadig: Heuristiek en handelsprestasie van institusionele beleggers / SSRN verkeerde besluite oor wanneer om bates te verkoop. En dit is vir professionele persone. Beginnerbeleggers bestuur gemiddeld B. M. Barber, T. Odean. Die gedrag van individuele beleggers / SSRN is selfs erger.

Wat om te doen om nie geld te verloor nie

• Onthou dat aantreklike bates nie erger word as gevolg van prysskommelings nie. Markonbestendigheid sal verbygaan, en die maatskappy sal aanhou groei.
• Bou 'n gediversifiseerde portefeulje: belê in aandele, effekte, ETF's, vaste eiendom en kommoditeite.
• Kies maatskappye wat vir jou van belang is. Gee aandag aan grootte, finansiële prestasie (wins, skuld, groeikoers, gratis geld), ontwikkelingsvooruitsigte, omgewingsvriendelikheid, sektor van die ekonomie, of die grootte van dividende.
• Vind die regte oomblik vir belegging, wat verskil vir verskillende firmas. Dit is byvoorbeeld nodig om te belê in vinnig groeiende maatskappye volgens die beginsel "hoe gouer hoe beter", en in 'n oorgewaardeerde korporasie - tydens die volgende krisis, wanneer dit goedkoper word.

5. Tree op emosies op

Gee net voor die algemene bui en hou van die geselskap waarvan almal praat. Of lees oor die ineenstorting van die olie-ekonomie in al die media en hardloop om aandele van oliemaatskappye te verkoop. Hierdie emosies - die hoop om te verdien en die vrees om te verloor - beïnvloed 1. D. Duxbury, T. Gärling, A. Gamble, V. Klass. Hoe emosies gedrag in finansiële markte beïnvloed: 'n konseptuele analise en emosie-gebaseerde weergawe van koop-verkoop voorkeure / The European Journal of Finance

2. J. Griffith, M. Najand, J. Shen. Emosies in die aandelemark / Journal of Behavioural Science oor die optrede van beleggers. Emosionele gedrag maak markonbestendigheid hoër en beleggings meer riskant.

Daar is baie voorbeelde van sulke oplossings. Die biotegnologiemaatskappy Theranos het na bewering 'n deurbraak-bloedtoetstegnologie geskep wat hoe laboratoriums regoor die wêreld werk, sal verander.

Beleggers het so baie daarvan gehou dat groot fondse 'n verliesmakende firma met geen werklike verkope op $10 miljard gewaardeer het nie. Weliswaar, later het dit geblyk dat daar feitlik geen verwikkelinge was nie.

’n Skandaal het begin, die eienaars van Theranos het die maatskappy gelikwideer en in die hof vir bedrog beland, en die geld wat belê is, was weg.

’n Minder dramatiese voorbeeld is kripto-geldeenhede. Lyk soos T. Aste. Kripto-geldeenheid markstruktuur: verbind emosies en ekonomie / Digitale Finansies, hulle - en selfs bitcoin - word sterk beïnvloed deur beleggersentiment. In 'n maand en 'n half het die grootste kriptogeldeenheid eers met 40% ineengestort ná kritiese twiets van Elon Musk, die stigter van Tesla. En toe het dit weer met 10% gegroei ná sy eie plasings op die sosiale netwerk.

Wat om te doen om nie geld te verloor nie

• Om jouself te oordoen, veral in tye van krisisse en ups in die aandelemark, is die mees emosionele tyd wanneer dit maklik is om foute te maak wanneer jy bates koop of verkoop.
• Wag totdat wisselvalligheid na normaal terugkeer. Belegger sal nie ontvang nie. Werk marktydsberekening? / Charles Schwab van superhoë winste, maar jy hoef ook nie risiko's te neem nie.