Hoe 'n individuele entrepreneur geld uit 'n rekening kan onttrek sodat hy nie geblokkeer word nie

2024 Outeur: Malcolm Clapton | [email protected]. Laas verander: 2023-12-17 03:44

Om nie daarvan verdink te word dat u geld inbetaal nie, moet u met 'n kaart betaal en nie haastig wees om rekeninge te ontvang nie.

Waarom rekeninge geblokkeer word

Daar is geen wetlike beperkings op kontantonttrekkings uit 'n lopende rekening vir individuele entrepreneurs nie. Maar net in teorie. In die praktyk word entrepreneurs verhinder om dit te doen deur die wet wat daarop gemik is om geldwassery en terrorisme te bekamp.

Volgens die prokureur van die Europese Regsdiens Pavel Kokorev kan banke bedrywighede blokkeer wat vir hulle onwettig lyk.

Volgens die wet kan 'n individuele entrepreneur, anders as 'n regspersoon, sy geld op enige behoeftes, insluitend persoonlike behoeftes, spandeer.

As gevolg hiervan verskyn die individuele entrepreneur dikwels in die kontantonttrekkingskema. Jy kan 'n fiktiewe transaksie met 'n entrepreneur sluit en geld na sy rekening oorplaas. Hy sal hulle ook in kontant onttrek, wat buite die toesigsone van die belastingdiens en wetstoepassingsagentskappe sal wees.

Gevolglik kan hierdie geld beide gaan om salarisse in koeverte te betaal en om plofstof te koop.

Om te voorkom dat dit gebeur, word verdagte rekeningtransaksies gemonitor. Nou is banke by die ketting betrokke, aangesien dit vir hulle die maklikste is om op te spoor as iets verkeerd geloop het. Of ten minste nie soos dit voorheen was nie.

As 'n finansiële instelling die operasie as twyfelagtig beskou, het dit die reg om die beweging van fondse op die rekening te vries en dokumente van die kliënt aan te vra wat die wettigheid daarvan kan bevestig. Nadat die bank nie die nodige dokumente ontvang het nie, stuur die bank data hieroor aan Rosfinmonitoring.

Daar sal die situasie weer ontleed word en besluit word om die entrepreneur op die “swartlys” in te sluit. Dit is gevolglik belaai met die onvermoë om 'n rekening oop te maak en diens te ontvang, nie net in die bank waar die twyfelagtige operasie aan die lig gebring is nie, maar ook in enige ander finansiële instelling.

Wat kan die aandag van die bank trek

Neem asseblief kennis: die bewoording "mag lok" beteken nie dat jou rekening geblokkeer sal word as jy enige van die bogenoemde doen nie. Maar prokureurs raai aan om sulke situasies te vermy as jy nie tyd wil mors om met die bank te argumenteer nie.

Jy onttrek 'n onredelike groot bedrag

Jy is 'n entrepreneur wat klein dienste lewer en gevolglik min geld daarvoor ontvang. Skielik begin bedrae gelykstaande aan die begroting van 'n klein eilandstaat in jou rekening stort, en jy haal dit dadelik af en sit dit iewers.

Konstantin Bobrov Direkteur van die Regsdiens "Verenigde Sentrum vir Verdediging"

Oordrag en onttrekking van 'n groot bedrag, in terme van grootte wat nie ooreenstem met die aktiwiteite van die individuele entrepreneur nie, sal die belastingowerhede tot agterdog lei. Dit word die beste vermy.

In die mees hoëprofiel-geval, wat hierdie praktyk bevestig, het die syfer van 56 miljoen verskyn. Dit is presies hoeveel die entrepreneur van die kliëntemaatskappy ontvang het en alles op een slag probeer skiet het. Terselfdertyd is sulke groot bedrae nog nooit voorheen op die rekening gekrediteer nie, daarom het die bank die operasie as verdag beskou, en die hof het dit ondersteun.

Jy trek geld onmiddellik na ontvangs

As jy kontant binne drie tot vyf dae na ontvangs onttrek, is dit verdag. Dit staan in die aanbevelings van die Sentrale Bank. Die operasie lyk twyfelagtig omdat die dringendheid onbegryplik is. Die bank wil dalk kyk waar die geld vandaan kom en wat jy daarmee doen – dalk gee jy dit vir die persoon wat die opbrengs deur jou witwas?

Maar dit beteken glad nie dat jy op elke moontlike manier moet vermy om geld op die dag van oordrag te wissel nie. Ons praat spesifiek van situasies wanneer jy die heeltyd sulke operasies uitvoer.

Konstantin Bobrov Direkteur van die Regsdiens "Verenigde Sentrum vir Verdediging"

Jy onttrek kontant in die bedrag van 'n bietjie minder as 600 duisend roebels

Volgens die wet is banke verplig om sekere transaksies van meer as 600 duisend roebels te beheer. Daarom is die Sentrale Bank van mening dat die gereelde onttrekking van bedrae naby dit, maar nie oorskry nie, 'n rede is om versigtig te wees.

Jy betaal niks uit jou rekening nie

'n Bankkaart is 'n gerieflike betaalinstrument, so dit lyk vreemd as 'n entrepreneur se rekening slegs gebruik word om geld uit te betaal.

Wat om te doen om nie onder verdenking te val nie

Moenie al die kontant onttrek nie

As dit nie dringend nodig is om die hele bedrag ten volle uit die rekening te onttrek nie, moenie dit doen nie. Laat ten minste 'n deel van die gekrediteerde fondse op die rekening bly.

Wag 5 dae nadat fondse gekrediteer is

Aangesien die Sentrale Bank onttrekkings binne drie tot vyf dae as verdag beskou, is dit beter om nie risiko's te neem en nie geld te onttrek gedurende hierdie tydperk nie.

Betaal uit jou rekening

Die kaart kan aan 'n individuele entrepreneur se rekening gekoppel word. Spandeer geld direk, want as 'n entrepreneur kan jy met hierdie fondse koop en materiaal vir produksie, en produkte vir die gesin.

As jy geld onttrek om dit op die kaart van 'n ander bank te plaas, want daar het jy 'n winsgewende terugbetaling of rente op die balans, hou kwitansies vir die inbetaling van geld deur 'n OTM, en ideaal gesproke, vir besteding uit daardie rekening (ten minste vir grotes)).

Hou dokumente wat uitgawes bevestig

Kom ons sê jy het vir 'n paar dae in 'n ry gehuur vir 599 duisend roebels om 'n motor vir jouself, jou vrou, pa en tweede neef te koop - jy het die reg. Maar jy moet bewys dat jy die geld na die motorhandelaar geneem het, en nie na die ontwikkelaars van kernwapens nie.

Pavel Kokorev Prokureur van die Europese Regsdiens

Alhoewel dit nie volgens die wet nodig is om rekenskap te gee van die onttrekte geld nie, moet jy stawende dokumente hê as die bank die operasie blokkeer.

Werk saam met die bank

As die bank vrae het, moenie dit ignoreer nie. Hoe gouer jy dokumente verskaf wat die beweging van fondse verduidelik, hoe meer kanse het jy om die probleem op te los.